Comment gérer un programme avec Debt Eligibility ?

Découvrez dans ce guide comment gérer un programme distribué avec l'application Debt Eligibility de Kls.

Intro

 Une fois que votre programme est créé, le gestionnaire va pouvoir lancer la distribution auprès des utilisateurs distributeurs sélectionnés. Pour cela, il suffira de cliquer sur "Publier le programme". Cela aura pour effet de rendre visible cette enveloppe pour vos distributeurs, qui pourront faire leurs premières réservations.

Ce guide a pour objectif de vous accompagner dans toute la phase de gestion d'un programme.

1. Suivi de la consommation

Dès que les premières réservations arrivent, vous pourrez surveiller la consommation de l'enveloppe allouée à votre programme grâce au tableau de bord.

Vous retrouverez en temps réel : 

• Le montant disponible, qui correspond au montant restant de votre enveloppe (en soustrayant les réservations et les crédits contractualisés).
• Le montant des réservations, qui correspond aux demandes de réservation en cours qui ne sont pas encore contractualisées
• Le montant des crédits contractualisés, qui est la somme de tous les crédits souscrits avec cette enveloppe.

Cette vue, également visible des distributeurs, vous permet de mieux maitriser la distribution de votre programme et de pouvoir agir à l'approche de la fin des réserves disponibles.

Sur cette même page, vous pouvez aussi consulter les dernières réservations qui ont été faites.

Chaque réservation dispose de son propre espace et permet au gestionnaire d'un programme de pouvoir :

• Vérifier les informations saisies pour une demande de réservation
• Consulter la dataroom de la réservation pour récupérer les pièces justificatives
• Communiquer avec le distributeur à l'aide de commentaire(s)
• Agir sur le statut de la réservation :

  • Le gestionnaire du programme peut : 

    • Refuser la demande, ce qui entrainera l'archivage automatique de la demande de réservation
    • Mettre en attente la demande, sous trois cas :
      • En attente d'un retour de l'institution, dans le cas d'un besoin de clarification
      • Une demande d'information complémentaire, si la réservation manque de document justificatif pour prouver les informations saisies
      • Renvoyer en brouillon, ce qui aura pour effet de redonner la main au distributeur pour actualiser les informations de la demande de réservation.
    • Valider la demande, ce qui permettra au distributeur de passer à l'étape suivante : la contractualisation.

Une fois la réservation acceptée, c'est au distributeur de convertir sa demande en prêt contractualisé. Il pourra saisir les informations de contractualisation directement sur l'espace dédié de sa réservation, sous "Vie du prêt".

Si vous avez activé l'option "Paramétrage de la vie du prêt" sur votre programme, vous pourrez centraliser tous les évènements de vie du financement directement sur votre espace Kls.

Dès lors qu'une demande sera contractualisée et validée (voir partie reporting), le distributeur pourra renseigner tous les évènements marquants de son prêt (défaut, appel en garantie, etc.)

Vous retrouverez toutes les informations nécessaires sur ce guide sur la gestion des évènements de crédit.

Vue de l'ensemble des réservations

Pour que le gestionnaire puisse avoir une meilleure vue sur l'ensemble des réservations qui transitent sur les programmes en gestion, l'application Debt Eligibility vous met à disposition une page "Suivi des réservations" sur laquelle vous retrouverez l'ensemble des réservations, tous programmes confondus.

Vous pourrez utiliser des filtres pour ne cibler qu'un programme à la fois, ou trier les réservations par statuts pour cibler un type d'action à faire.

2. Modification du programme

Un programme, même déjà publié, peut-être modifié.

Que vous ayez besoin d'ajuster les critères d'éligibilités, de rajouter des distributeurs, ou d'autoriser la saisie d'évènement de crédit post contractualisation, vous pourrez modifier un programme existant, même en cours de distribution.

Pour cela, il vous suffit de mettre le programme en pause. Cela débloquera le bouton "Gérer le programme" qui vous permettra d'accéder à l'espace de paramétrage.

Pour plus d'informations sur les options de paramétrage à votre disposition, vous pouvez consulter notre article dédié en suivant ce lien.

3. Reporting

L'outil de reporting de Debt Eligibility permet au gestionnaire d'un programme :

• D'importer dans le reporting la donnée non récoltée via le Desk Kls (ex. CRD, etc.)
• De pouvoir créer des reportings règlementaires simplifiés avec toutes les informations des réservations
• De permettre la mise à jour des informations de réservations (validation définitive de la garantie, dates clés, etc.)

Pour en savoir plus, consulter notre article dédié au reporting de Debt Eligibility.