Découvrez dans ce guide comment utiliser Debt Eligibility en tant que distributeur, de la création d'une demande de réservation jusqu'à la validation de la demande de garantie pour le prêt.
IntroductionL'application Debt Eligibility permet de faciliter le pilotage et la distribution de programme de garantie, subvention ou de prêts conditionnés auprès d'un réseau de distributeur défini. Le fonctionnement de l'application se base sur un workflow alimenté par deux acteurs :
Ce guide d'utilisation détaille, étape par étape, le processus par lequel un distributeur passe, pour concrétiser une demande de réservation en prêt contractualisé. Sommaire |
Ce guide a pour objectif de former à l'utilisation du Debt Eligibility pour un utilisateur distributeur. Si vous avez des questions par rapport au paramétrage du programme, adressez-vous directement aux gestionnaires/référents du programme.
1. Demande de réservation
Pour pouvoir faire une demande de réservation sur un programme dans Debt Eligibility, vous devez remplir deux conditions :
- Être autorisé à accéder au Desk Kls de votre entité avec les droits nécessaires pour utiliser Debt Eligibility
- Que votre entité soit renseignée comme "Distributeur" par le gestionnaire sur un programme Debt Eligibility
Si ces critères sont réunis, vous pourrez accéder à l'application "Debt Eligibility" lorsque vous vous connecterez sur votre espace.
La liste des programmes que vous pourrez distribuer sera disponible sur votre tableau de bord.
Vous y retrouverez les informations clés telles que son statut (Distribué ou En pause), les dates de distributions, le montant disponible de l'enveloppe du programme, etc.
Pour avoir plus de détails, cliquez sur un programme.
Vous y retrouverez un tableau de bord de la consommation de l'enveloppe du programme, en temps réel. Il vous permet de voir les montants encore disponibles à distribuer pour anticiper les potentielles demandes de vos clients.
Le gestionnaire dispose également d'une Dataroom pour vous mettre à disposition de la documentation.
Il pourra par ailleurs indiquer le ou les contacts référents à contacter en cas de questions, et détailler le processus de distribution pour faciliter, au mieux, votre compréhension des étapes clés liées à l'obtention d'un prêt conditionné sur ce programme.
![[DE] Vue distributeur - Dashboard dun programme](https://www.kls-desk.com/hs-fs/hubfs/%5BDE%5D%20Vue%20distributeur%20-%20Dashboard%20dun%20programme.gif?width=688&height=330&name=%5BDE%5D%20Vue%20distributeur%20-%20Dashboard%20dun%20programme.gif)
Pour faire une demande de réservation, il suffit de cliquer sur "Nouvelle réservation".
Une nouvelle fenêtre s'ouvrira, vous invitant à remplir les informations nécessaires pour formaliser votre demande.
Après validation, une page dédiée à votre demande de réservation est créé.
Cette page sera le pilier central où transiteront toutes les informations de votre réservation, de sa future contractualisation et les commentaires du gestionnaire.
Elle est pour l'instant en brouillon.
Pour la faire avancer, il faudra compléter le formulaire d'éligibilité paramétré par le gestionnaire et l'envoyer en validation.
Le moteur d'éligibilité du Desk Kls vous accompagnera pour comprendre si votre client est éligible, ou non, au programme, afin de ne pas perdre plus de temps que nécessaire à faire les démarches.
Le moteur d'éligibilité vous indiquera directement si l'une des réponses saisies est inéligible.
Vous disposez également d'une Dataroom propre à chaque réservation et consultable par le gestionnaire, sur laquelle vous pouvez ajouter de la documentation justificative nécessaire.
Si tout est au vert, vous pourrez envoyer votre demande au gestionnaire pour acceptation.
Toutes les informations saisies sont conservées et pourront servir dans les étapes ultérieures.
![[DE] Compléter une demande de réservation](https://www.kls-desk.com/hs-fs/hubfs/%5BDE%5D%20Compl%C3%A9ter%20une%20demande%20de%20r%C3%A9servation.gif?width=688&height=347&name=%5BDE%5D%20Compl%C3%A9ter%20une%20demande%20de%20r%C3%A9servation.gif)
Une fois votre demande de réservation envoyée, la main est au gestionnaire pour agir sur votre demande de réservation.
Le gestionnaire du programme pourra :
- Refuser votre demande, ce qui entrainera l'archivage automatique de votre demande de réservation
- Mettre en attente la demande, sous trois cas
- En attente d'un retour de l'institution, dans le cas d'un besoin de clarification
- Une demande d'information complémentaire, si votre réservation manque de document justificatif pour prouver les informations saisies
- Renvoyer en brouillon, ce qui aura pour effet de vous redonner la main pour, par exemple, mettre à jour une information de votre demande de réservation.
- Valider votre demande, ce qui vous permettra de passer à l'étape suivante : la contractualisation.
Chacune de ses actions déclenchera une notification e-mail à votre attention, afin de vous avertir du changement d'état de votre réservation.
⚠️ Une demande de réservation a une durée de vie après laquelle elle est automatiquement annulée, en cas d'inactivité. Cette durée est paramétrée par le gestionnaire et vous pouvez voir la date d'échéance de votre réservation sur chacune d'entre elle.
Il est possible de proroger cette date, pour rallonger la durée de vie, une fois par réservation.
2. Contractualisation
Si votre demande de réservation est acceptée par le gestionnaire du programme, vous aurez accès à une nouvelle étape : la contractualisation.
Cette étape vous permet de communiquer toutes les informations liées au prêt que vous avez fait auprès de votre client.
La contractualisation se fait pour chaque objet de financement.
Si votre réservation en comporte plusieurs, pensez à bien tous les compléter.
![[DE] Vue distributeur - Contractualisation du prêt](https://www.kls-desk.com/hs-fs/hubfs/%5BDE%5D%20Vue%20distributeur%20-%20Contractualisation%20du%20pr%C3%AAt.gif?width=688&height=347&name=%5BDE%5D%20Vue%20distributeur%20-%20Contractualisation%20du%20pr%C3%AAt.gif)
Une fois que la contractualisation est complétée, votre réservation passe au statut "Prêt signé".
Le gestionnaire peut alors extraire les données de contractualisation de votre réservation pour le rapporter à l'entité garante.
L'étape finale de votre réservation dépendra du retour de l'entité garante, qui pourra apposer la validation finale de l'obtention de la garantie, subvention ou taux bonifié ou de refuser son accord.
Le gestionnaire pourra ajuster le statut de votre réservation en fonction de ce retour et vous serez également alerté par une notification de tout changement de statut.
Vous pourrez retrouver l'ensemble de vos réservations, trié selon leur statut, dans l'onglet "Suivi" du menu latéral gauche.
3. Appel en garanties & gestion des évènements
Pour chacune de vos réservations, vous avez la possibilité de consigner tous les évènements importants liés à votre crédit, ainsi que les demande d'appel à la garantie.
Pour découvrir comment cette fonctionnalité fonctionne, consultez notre guide dédié sur cette page.
4. Extraction de données pour vos Reportings
En tant que distributeur, vous bénéficiez aussi du module d'export de données afin de pouvoir exporter les données de vos réservations sous format Excel, pour tous vos besoins de retraitements ou reporting.
Pour cela, rendez-vous sur un programme et cliquer sur "Reporting" visible en haut à droite.
Vous pourrez créer des modèles d'export, qui vous permettront de sélectionner les champs qui vous intéressent. Ces modèles, une fois créés, seront conservés et réutilisables autant que vous le souhaiterez.
![[DE] Vue distributeur - Export de donnée distributeur](https://www.kls-desk.com/hs-fs/hubfs/%5BDE%5D%20Vue%20distributeur%20-%20Export%20de%20donn%C3%A9e%20distributeur.gif?width=688&height=347&name=%5BDE%5D%20Vue%20distributeur%20-%20Export%20de%20donn%C3%A9e%20distributeur.gif)
Vous pourrez alors lancer l'export de donnée et récupérer votre fichier Excel.